KB국민은행, "WM자산관리플랫폼" 개시

KB국민은행은 맞춤형 자산관리서비스 제공을 위하여 ‘WM자산관리플랫폼’을 오픈한다고 24일 밝혔다.

이 서비스는 금융자산에 대한 심도 깊은 분석과 진단이 가능해 대고객 상담에 활용할 계획이다. 또 다수의 포트폴리오를 통해 더욱 종합적이고 입체적인 자산관리서비스를 제공한다.

KB국민은행 관계자는 “자체 개발한 WMTI유형은 고객의 투자스타일을 분석해 16개의 WMTI유형 중 본인에게 맞는 최적 투자 테마와 포트폴리오 등을 추천한다”고 설명했다.

아울러 은행측은 KB금융그룹의 자체 인공지능 플랫폼인 ‘KB DAM’과 전문가의 노하우를 접목해 고객의 특징과 시장환경을 반영한 최적 상품을 추천하는 알고리즘 엔진 ‘WM엔진’을 개발했고 WM엔진을 활용해 기존의 케이봇쌤 포트폴리오를 맞춤형, 테마, 목표달성, 로보쌤으로 다양화 해 고객에게 1000여개의 개인화된 포트폴리오로 제공한다.

이외에도 새로운 자산관리플랫폼 도입을 통해 직원들이 고객 상담 시 활용하는 다양한 정보들을 디지털 투자컨설턴트 형태로 구현해 영업 현장에서 직원들이 정교한 고객 상담을 할 수 있도록 가이드를 제시한다고 은행측은 전했다.

KB국민은행 관계자는 “WM자산관리플랫폼을 통해 고객의 다양한 자산관리 수요에 부합하고 개인화 한 맞춤형 서비스 제공이 가능해졌다”며 “이후 마이데이터를 접목해 WM자산관리플랫폼에서 제공되는 다양한 콘텐츠를 KB스타뱅킹과 연계할 계획”이라고 설명한 것으로 알려졌다.